Prenez soin de votre santé patrimoniale !
Basé à Toulouse, je vous accompagne, particuliers et chefs d’entreprise, dans la création, structuration et optimisation de votre patrimoine avec des solutions sur-mesure.
Un bilan 360° de votre patrimoine et une feuille de route sur-mesure.
Votre patrimoine travaillera pour vous !
Analyse patrimoniale
Évaluation des actifs et des passifs, stocks patrimoniaux.
Analyse successorale
Étude juridique, financière et fiscale.
Analyse financière
Compte-rendu de vos portefeuilles financiers (assurance-vie, plans épargne, compte-titres). Proposition d’arbitrages en ligne avec la macro-économie et la valorisation des actifs.
Analyse matrimoniale
Intégration de votre situation matrimoniale et familiale (union, enfants, etc.).
Analyse budgétaire
Examen des revenus et des dépenses, établissement de la capacité d’épargne et de la capacité d’emprunt.
Analyse fiscale
Décomposition de la feuille d’impôt et de ses annexes, prélèvements sociaux.
milliards d'euros ont été brûlés à cause de l’inflation en France, en 2021.
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de l’épargne des européens sont placés sur des supports qui rapportent moins que l’inflation.
C'est la date à partir de laquelle il est prévu une perte de la moitié du pouvoir d’achat des retraités.
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de perte de revenus à la retraite des indépendants. La moyenne se situe à près de 30% pour les salariés du secteur privé.
Le constat
Ces phénomènes nous appauvrissent.
Ma solution
Je vous aide à préparer l’avenir en toute sérénité, sans émotion.
Je vous apprends à gérer votre argent et je vous guide pour l’investir, afin de protéger votre pouvoir d’achat, votre famille et le fruit de votre travail.
Mon objectif ? Vous guider pour atteindre les vôtres
Je crois en l’accessibilité de la gestion de patrimoine pour tous, peu importe vos moyens, votre appétence à l’investissement et au risque, ou vos connaissances.
Mon approche indépendante, pragmatique et intègre vous garantit des actions et des propositions sur-mesure, en toute transparence.
Ma rémunération est proportionnelle à l’effort que j’investis pour ajouter de la valeur à votre patrimoine.
Vous souhaitez prendre en main votre patrimoine, pour le construire, l’optimiser, combattre l’inflation et le développer ? Échangeons !
Mes valeurs
Indépendance de pensée, de diagnostic, de rémunération
Intégrité
Je ne suis affilié à aucun groupe de conseil en gestion de patrimoine, de banque, d’assurance.
Accessible à tous les foyers
Transparence, éthique et conformité
Les 5 étapes de notre collaboration
Étape 01
Entrée en relation
Je vous présente le cabinet et ses services.
✓ Document d’entrée en relation
✓ Contrôle LCBFT*
Étape 02
Découverte
Après avoir analysé les documents transmis, je vous en propose une première synthèse.
✓ Questionnaire connaissance client et profil de risque
✓ Recueil des pièces du dossier patrimonial
Contractualisation
Nous co-signerons l’ensemble des documents du parcours. La lettre de mission fixe le cadre de ma prestation ainsi que ses exclusions, pour une totale transparence.
✓ Lettre de mission
✓ Contrôle LCBFT*
Étape 04
Diagnostic patrimonial
Je vous remets en versions papier et numérique votre étude sur-mesure. Le sésame pour votre patrimoine !
✓ Audit patrimonial avec analyse de la situation, méthode de l’approche patrimoniale globale et préconisations.
Étape 05
Accompagnement et solutions
Je reste à vos côtés pour déployer les solutions et les maintenir performantes dans la durée pour atteindre vos objectifs.
✓ Abonnement patrimonial et accompagnement autonome ou avec partenaires.
* LCBFT : Lutte Contre le Blanchissement et le Financement du Terrorisme
Foire Aux Questions
Que veut dire "indépendant" ?
Quel est le budget de la prestation ?
Quel diplôme avez-vous ?
Je suis diplômé de l’institut JurisCampus à Toulouse qui est adossé à l’université de Toulouse Capitole. Je possède un Master en Gestion de Patrimoine.
De plus, j’ai passé l’agrément des marchés financiers, CIF, ce qui me permet d’analyser votre patrimoine financier et concevoir des allocations d’actifs sur-mesure. Je suis enregistré à l’ORIAS sous le numéro, que vous pouvez vérifier à tout instant ici.
Mon épouse possède un master en gestion des ressources humaines.
Combien de personnes travaillent chez Mon CGPI ?
Quel statut avez-vous ?
Aux yeux de la réglementation, Conseiller en Investissement Financier, enregistré auprès de l’AMF et de l’ORIAS 23005347.
À quelle chambre professionnelle avez-vous adhéré ?
À quel organisme de médiation avez-vous adhéré ?
Avec quels partenaires travaillez-vous ?
Par choix d’être indépendant, je n’ai aucun lien capitalistique avec mes partenaires.
Je travaille uniquement par recommandation, le fameux bouche à oreille. En revanche, j’activerai mon réseau de partenaires selon la/les préconisation(s) adaptée(s) à votre projet et à votre profil. Le partenaire nous accompagnera pour transformer la solution conçue sur-mesure pour vous en produit(s).
Où intervenez-vous ?
Qu'est-ce que vous ne faites pas ?
Je ne rédige aucun acte authentique, n’étant ni avocat, ni notaire.
En revanche, je me dote en toute indépendance d’un réseau de partenaires pour transformer les solutions en produits, quand et là où vous en aurez besoin. Je vous accompagnerai jusqu’à la réalisation de la solution.
Quelle est votre plus-value ?
Je vous conçois des solutions patrimoniales sur mesure.
Je vous suis dans le temps et j’accompagne tous les membres de votre famille (ascendants, descendants, etc) pour être toujours plus pertinent et vous faire gagner du temps (et de l’argent).